那些被“杀猪盘”骗走的钱是怎么安全进入骗子口袋的?

2020-01-23 06:54上一篇:雅星注册垦利探索融媒体三级综合体建设 助推区级新闻传媒“航母”远 |下一篇:@隐于庭的小法师:你从来不可能错过最高法任何一场新闻发布会

  二弟每次写完“杀猪盘”的文章,很多受害者都会在下面留言,询问各种问题。其中问得最多的一个问题就是:

  因为现如今,网络赌博已经成为“杀猪盘”最常用的收割方式。在迅速建立恋爱关系之后,很多杀猪盘的“屠夫”便以掌握漏洞为由,把大肥猪引入到网络赌博平台。有斗牛、德州扑克等棋牌类游戏,也有快开型彩票、捕鱼达人等方式,甚至还有真人荷官视频直播开奖的模式,总有一款适合你。很多人身上的赌性,在网上赌场“狗推”和杀猪盘“屠夫”引导下,很容易被激发出来,不赌上身价性命不会罢休,有的甚至累计投注成百上千万。

  而按照《治安管理处罚法》的规定,“参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款”。

  从这个角度说,说部分杀猪盘受害者是参与赌博的说法也没错。但是大部分的网络赌博又是可以在后台控制输赢的,也就是可以通过技术手段“出老千”,从这个角度来看,雅星娱乐网络赌博又基本可以认定为诈骗——前提是要进行深入调查,掌握其后台可以控制输赢的证据,这显然难度极大。所以,才会出现这么一个两难问题。

  但无论是赌博还是诈骗,罪魁祸首还是在这些赌博网站。很多人也许会问,既然网络赌博危害这么严重,为什么还不赶紧关停他们的网站、赶尽杀绝呢?

  一方面,是因为很多网络赌场从服务器到经营架构都设在国外,不像在国内一样可以高效打击。昨天(1月16日),公安部举行新闻发布会,治安管理局副局长张晓鹏介绍说“98%以上的赌博平台租用境外主机运营,80%以上的赌博网站都设有高频快开型彩票和游戏类板块”。

  另一方面,是因为网络赌博已经形成了一条年产值数以千亿计产业链。赌博公司早已实现产业化、规模化运作,内部分工明确,外部配合密切,很容易做大做强。一般来说,一个上规模的赌博网站,一般会分以下几个功能组:

  技术组:主要负责赌博网站、APP开发,以及后续的技术支持,很重要的一项工作就是通过下注人数比例来控制开奖结果,为赌博公司创造最大化的利益。

  物料组:主要负责网上购买未实名的社交软件、银行卡四件套、对公账户资料等,为其他小组提供工具。

  境内工作组:主要负责在境内购买物料,比如银行卡四件套,冒充务工中介为国外赌场招募员工等。很多大学生刚毕业就去“菠菜”(博彩的谐音)网站做了“菜农”,不少最后都进了牢房。

  人事组:主要负责从境内招募工作人员,并对境外赌博公司工作人员开展绩效考核、工资发放以及其他日常管理。他们还有一个重要的工作,就是养一帮打手教训那些不守规矩的员工,有些赌场甚至设有自己的牢房。

  推广组:也就是我们常说的“狗推”,他们通过社交平台、色情网站、群发邮件、短信等各种渠道推广赌博网站、赌博APP平台,吸引人过来参与赌博。

  资金组:主要负责洗钱、赌资结算及转账支付等,平时需要与国内的一些非法结算团伙进行合作,为赌博平台提供支付渠道。

  这几个组里面,最核心的当属资金组了。因为无论你吸引了多少赌徒在上面投注,如果没有办法规避金融监管部门和警方对资金的监控,账户就很容易被冻结,之前所有的付出都会付之东流。

  那么,现如今网络赌场是怎么想法设法规避监管、把钱合法洗白的呢?昨天的公安部新闻发布会上也公布了2019年十大赌博案件。其中有一起是腾讯守护者计划团队支持广州警方侦办的“9.22”特大赌博案,涉案赌资高达26.11亿元,查冻资金就有1.12亿元(不知道有多少是“杀猪盘”受害者贡献的 )。二弟从守护者计划团队那里要来了一手资料,看完之后,不得不佩服这帮人的脑洞。

  赌博总得要充值投注。所以网络赌博资金组要解决的首要问题,就是要建立一个畅顺的充值通道,让赌客有一个愉快的体验,同时还能逃避反洗钱机制的监管。

  以往,这些网赌公司先购买一些信息注册公司,然后在第三方支付平台开通结算账户,再把支付接口偷偷接到网赌平台上,这样赌徒就可以通过第三方支付方式迅速实现充值。不过,随着这两年过年对第三方支付管理的加强,这类接口很容易就被封掉,这种方式也渐渐没了市场。

  去年以来,通过“跑分”平台充值投注的方式逐渐兴盛起来。什么是“跑分”平台呢,其实就是采取“众包”思维搭建的平台,平台一头连着赌场,一头连着那些愿意出租自己收款二维码的人,也是平台的会员。

  比如,一个赌徒需要充值100元,那么平台就通过抢单的方式匹配一个会员,这个赌徒的就扫码转账100元到会员账户上。会员扣除自己的佣金(一般2.5-2.8%)后,把剩下钱转给跑分平台,跑分平台再倒几手,收取手续费后把剩下的钱转移给网络赌博公司。

  这样一来,赌徒每一次充值的账户都不一样,而且账户主体都是普通人,金融部门和警方的反洗钱监测机制很难监管得到,成为目前较为流行的方式。不过,这种方式一旦被发现,后果很惨。轻的是自己的微信、支付宝账户被冻结,里面的钱取不出来,重则要按照为洗钱行为“提供资金账户”,处以“五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。”

  而在“922”特大网络赌博案中,骗子则另辟蹊径使用了另一种模式。那就是通过话费充值渠道进行洗钱。你没看错,就是利用我们给自己移动、联通、电信手机号码充话费的方式!这到底是怎么实现的呢,其实和“跑分”平台 的原理差不多,其核心还是通过技术手段实现匹配。

  目前,大多数人都会使用在各大网站、APP的话费充值功能给自己充话费,所以知名电商网站的充值量非常巨大,而这些充值服务都是通过众多渠道商(一般是各大通讯公司的代理商)提供的。

  网赌资金组为了逃避监管,就与其中一些渠道商狼狈为奸,一方面从话费充值渠道商批量实时获取正常用户的充值订单信息,另一方面从赌博平台获取赌资充值订单信息,再通过技术手段实现赌博充值订单与话费充值订单的匹配。这样就能让赌客为正常用户完成话费充值,同时拦截正常用户支付的话费给赌博团伙,使得网赌充值资金得以洗白。

  比如,有个赌徒需要投注100元,那么,网络赌博网站就显示出为某手机号码充值100元的二维码页面,赌徒扫码完成充值后,资金就到了运营商这里,运营商从技术上就认为是这个用户交了钱,就会给这个电话号码充值。而要充话费的正常用户也会同时支付100元,但这100元会被渠道商拦截,然后结算给其他洗钱团伙,经过重重转账、取现等操作后,渠道商和洗钱团伙会在扣除完自己的手续费后(一般为2%),把剩下的钱转给赌博平台。

  从某个角度来说,运营商收款商户被黑产利用用于赌博收款,非法资金交易隐匿到正常交易中,类似于“跑分平台”中“出租二维码的人”这个角色。如果说“跑分平台”还存在一定风险的话,那么这种用话费充值平台来洗钱的手法,就显得更加的”狡猾“,因为这里赌徒扫描的二维码都是购买正规充值卡的支付二维码。

  然而,天网恢恢,疏而不漏。2019年9月,在公安部治安局统一指挥下,广州警方在腾讯守护者计划团队等支持下,在柬埔寨和国内多地开展收网行动,成功侦破了这个“922”特大跨国网络赌博专案,全链条打击了抓获涉案犯罪嫌疑人112名,打掉境内外操控网络赌博团伙7个、非法窝点9处,查扣冻结涉案资产1.12亿元,完成了对“话费充值代理-第四方支付渠道-VPS、CDN等技术服务-赌博网站推广-境外赌博运营团伙的全链条打击,也使得这一洗钱手法大白于天下。雅星娱乐

  其实,地下洗钱的方式还有很多种,从最近兴起的跑分平台、话费充值平台来看,骗子和黑产也逐步在用高科技手段来武装自己。正因为如此,你在网络赌博投注或者被“杀猪盘”等手法骗走的钱,总能以难以察觉的方式,经过重重物理隔离、网上转账,迅速洗白,装入骗子口袋。但是,魔高一尺、道高一丈,伪装得再深的犯罪链条也终究会被侦破,最终绳之于法!

  在这里,也提醒所有人,各地警方、腾讯等安全公司与黑灰产业的对抗需要一定的时间,目前避免自己损失的最有效办法就是:珍爱生命,远离网赌!虚心学习,避免被骗!